投資ノウハウ– category –

外貨で生じた利益はいくらから課税されるか｜判断7項目 外貨での預金や取引で為替の差による利益が出た場合、税の扱いが分かりにくい部分です。金額によって申告が不要になる場合もありますが、条件を誤解すると申告漏れになります。この記事では、判断の...

不動産投資信託の分配金はどう決まるか｜仕組み7項目 不動産を対象とする投資信託は、賃料収入をもとに分配を行います。株式の配当とは仕組みが異なる部分があり、利回りの見え方にも影響します。この記事では、分配金の決まり方を整理します。 【結論先出...

特定口座と一般口座は変更できるか｜切り替えの条件7項目 証券口座を開くときに選ぶ特定口座と一般口座は、後から変更できるのかという疑問があります。税金の計算を誰が行うかが変わるため、手間にも影響します。この記事では、変更の可否と手続きを整理...

【2026年最新】積立額を増やすタイミング7つ｜無理なく続けるための判断 毎月の積立を始めた後、金額を増やすかどうかで迷う場面があります。収入が増えた、支出が減った、相場が下がったといった状況で検討することになりますが、無理をすれば続きません...

【2026年最新】債券を途中で売ったときの損益｜満期まで持つ場合との違い 債券は満期まで保有すれば額面が戻りますが、途中で売却すればその時点の市場価格になります。金利の動きによって価格が変わるため、買った値段より高くも安くもなります。この記事...

【2026年最新】損失の繰越控除は3年間｜使うための申告手順7ステップ 株式の売買で損失が出た年は、確定申告をすることで翌年以降の利益と相殺できます。制度としては知られていますが、毎年申告を続けなければ権利が消えることは見落とされがちです。この...

【2026年最新】株の配当金の受取方法4種類｜口座で受け取るか、郵便局で受け取るか 株式を保有していると配当金が支払われますが、受け取り方には複数の方式があります。証券口座に自動で入る方式もあれば、通知書を持って郵便局へ行く方式もあります。ど...

【2026年最新】外国税額控除の申告手順7ステップ｜米国株の配当で引かれた税を取り戻す 外国株式の配当を受け取ると、現地で課税されたうえに日本でも課税されます。同じ配当に二重に税がかかる状態で、これを調整する仕組みが外国税額控除です。ただし自...

【2026年最新】特定口座年間取引報告書の見方7項目｜確定申告で使う数字はどこか 証券会社から届く年間取引報告書は、1年間の売買と損益がまとめられた書類です。確定申告をするかどうかにかかわらず、自分の取引結果を確認する材料になります。この記事で...

【2026年最新】特定口座の源泉徴収ありとなしの違い7つ｜確定申告が必要になる場合 特定口座 源泉徴収 あり なし 違いと調べているあなたは、証券口座を開こうとして選択画面で止まっている、あるいは今の設定を変えるべきか迷っている状況ではないでしょ...